Прокуратурой Костромской области в ходе проверки соблюдения законодательства в кредитно-банковской сфере выявлены нарушения закона в деятельности ООО “Торговая компания «ИНТЕХ»”. Проверка показала, что между банком и ООО “Торговая компания «ИНТЕХ»” в период с июля 2008 г. по апрель 2009 г. заключены 9 договоров на суммы от 5 до 30 млн. рублей об открытии невозобновляемой кредитной линии со сроком в 1 год.
С июля 2009 года торговая компания стала систематически нарушать обязательства по договорам по погашению кредитных ресурсов, а в июле 2010 года вообще прекратила выполнять обязательства перед банком.
Проверка бухгалтерских балансов за период 2008 – 2009 гг., представленных ООО “Торговая компания «ИНТЕХ»” в банк, показала, что указанные документы не соответствуют бухгалтерским балансам, представленным торговой компанией в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Костроме. Оказалось, что в документах, представленных в банк, завышены активы общества и не отражены убытки. Таким образом, директор торговой компании в целях незаконного получения кредитов предоставил в банк заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО “Торговая компания «ИНТЕХ»”. В результате действий директора ООО “Торговая компания «ИНТЕХ»” банку причинен ущерб в сумме 166 800 000 рублей.
Прокуратурой области материалы проверки по фактам выявленных нарушений в кредитно-банковской сфере направлены в следственные органы для проведения процессуальной проверки, по результатам которой в отношении директора ООО “Торговая компания «ИНТЕХ»” возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 176 УК РФ (получение руководителем организации кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии организации, причинившее крупный ущерб).